こんにちは。はるやまです。
みんなが大好きオルカン。
皆さんも一度は聞いたことがあるのではないでしょうか？
私も旧NISAからお世話になっています。
全世界株式インデックスと言えば
オルカンかそれ以外か
それくらいの人気があるファンドです。
よくオルカン一択で本当に大丈夫なのかという声が聞かれます。
全米株式の方が運用成績がいい
オルカンは株式ばかりだから本当の意味での分散投資ではない、、、etc
私の結論としては
全世界株式に連動する低コストファンド（オルカンなど）
全米株式に連動する低コストファンド（eMAXIS Slim米国株式など）
のどちらかを選択すれば、大丈夫‼︎
どーんなことがあっても信じて投資を続けることができる方を選択してくださいね。
私は新NISAでオルカンのつみたてをしています。
皆さんにもオルカンが好きになってもらえるように、オルカンの魅力について解説していきます。
eMAXIS Slimシリーズとは
オルカンを語る上で欠かせない話
eMAXIS Slimシリーズとは、三菱UFJアセットマネジメントが運用している投資信託で
業界最低水準の運用コストを将来に渡って目指し続けるファンド
をコンセプトにしています。
サイヤ人は死にかけた状態から復活するとさらに強くなる、、みたいな感じです。
この設定を覚えている人はいるんでしょうか、、
実際、他に低コストのファンドが出た時に、eMAXIS Slimシリーズは何度も信託報酬（手数料）の引き下げを行なっています、、、スゴい
eMAXIS Slimシリーズは、全部で15種類あるのですが、その中にオルカンがあります。
オルカンのここがスゴい
世界中の株式に分散投資が可能
引用元：三菱UFJアセットマネジメント
オルカンは2023年「投資ブロガーが選ぶ優良なファンド」でも大賞を取っている優良ファンドです。
オルカンを買うだけで世界の株式に分散投資が可能‼︎
やっぱりこれが強みです。
約6割は米国株式なので、それなら米国株式を買えばいいじゃんという声があるのもわかります。
ただ、どの国が最終的に勝つかは予測はできませんし、世界経済の成長に乗っかることができるのは大きな利点だと思います。
長期投資に適した低コスト
オルカンの信託報酬は、0.05775%（令和5年9月時点：0.1133%）
安い、、昨年と比べると信託報酬の下げ幅がスゴイです‼︎
ちなみにネット証券を中心に取り扱われているので、銀行の窓口などでは買えません。
新NISAでは、ネット証券をオススメする理由についてはこちらの記事も参考にしてみてください。
さらにオルカンは業界最低水準の運用コストを目指し続けると宣言しているので、そういった意味でも安心ですよね。
低コストのファンドが出続ける度にドキドキしないからいいですよね。
純資産総額が化け物
オルカンの純資産総額は、約4.7兆円
化け物です、、純資産総額とは簡単にいうとファンドの大きさです。
純資産総額が少ないファンドだと、繰上償還されるリスクがあります。
繰上償還とは、ファンドの運用ができなくなり
このファンドやめまーす‼︎今まで買ってもらった投資信託は現金に替えますね。
ということを意味します。
つまり、純資産総額が大きいほど安定してファンドの運用ができるということです。
そういう意味でもオルカンは安心‼︎
自動的に銘柄が入れ替わる
オルカンは
オール・カントリー・ワールド・インデックスという指数
に連動した運用を目指すファンドです。
この指数は定期的に銘柄の入れ替えを行なっています。
つまり成績の良い株と悪い株を勝手に入れ替えて調整してくれます。
そのためどこが勝つのかを予想しなくいいのです。
オルカンを愚直に買い続けて、あとは放置するだけ
無駄なことを考えなくていいですし、長期投資に向いているファンドです。
はるやまの運用成績を公開
私は2021年の1月から旧NISAでつみたてをしていました。
つみたてNISAと呼ばれていたやつです。
年間40万円までの投資が可能で、全てオルカンでつみたてをしていました。
オルカン 40万円✖️3年間
これがどうなったかというと、11月27日現在はこのようになっています。
これはあまりにも出来過ぎ、、コロナ禍という特殊事情があったというのも大きいと思います。
あまり参考にならないものを見せてしまいましたが、それでも
オルカンに連動する指数の過去20年の平均利回りは9.9%
です。
とにかく長期で持ち続けるのが大事です。
オルカンと歩む人生、、いいと思います。
まとめ
「オルカン一択だけで大丈夫なのか」について解説してきました。
結論は最初に言ったとおり、個人的な見解もありますが大丈夫です。
新NISAは長期保有が大前提
何があっても信じて持ち続けることができるファンドを選びましょう。
そういった意味でも
eMAXIS Slimシリーズのオルカン若しくは全米株式（S＆P500）
は最適解に近いと思います。
信じ続けることができる方を選びましょう。
最後は自分の判断です。
誰に何を言われても盲信することなく、自分の判断で決めることが大事‼︎
ここまで読んでいただいてありがとうございました。
コメント頂けたら嬉しいです。
それでは、また次回‼︎
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